自学考试金融市场学重点整理：名词解释串讲（三）

自学考试金融市场学重点整理：名词解释串讲（三）,为了帮助各位考生更好地复习这门课程，小编整理了重点笔记供大家参考，希望帮助大家高效学习！名词解释1、资本市场的有效性：按照市场效率假说，资本市场的有效性是指市场根据新信息迅速调整证券价格的能力。2、投资：个人或机构投资者对自己现在所拥有资金的一种非消费性使用，投资的目的是为了在一定时期内获得与风险成比例的适当收入和本金的升值，也可能只是为了保持现有财富的价值。3、经济周期：经济活动从繁荣到萧条，以及从萧条到繁荣的周而复始的周期性波动。4、金融市场管理：国家金融管理当局和有关自律性组织对金融市场的各类参与者及其融资，交易活动所作出的各种规定，以及对市场运行的组织，协调和监督措施及办法。5、金融监督：金融主管当局对金融机构实施全面的，经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依法稳健经营，健康发展。6、金融管理：金融主管当局依法对金融机构及其经营活动进行的指导，组织，协调，控制等活动。7、金融监管：一国政府根据经济和金融体系稳定，有效运行的客观需要以及经济主体的共同利益要求，由金融当局依据法律和法规对金融体系中各金融主体和金融市场实行监管和管理，以维护债权人的利益，约束债务人的行为，确保金融主体和金融业务的公平竞争以及金融业的健康发展，进而推动经济发展和社会进步。8、狭义的金融监管：中央银行或其他金融监管当局依据国家法律法规的授权，对整个金融业实施的监督管理。9、广义的金融监管：除了狭义的金融监管内容之外，还包括金融机构的内部控制与稽核，同业自律性组织的监管，社会中介组织的监管等。10、同业拆借市场：又称同业拆放市场，是金融机构为解决短期资金余缺而相互进行资金融通调剂的场所，是货币市场最重要的组成部分。11、国债市场：以国家信用为保证的国库券，国家重点建设债券，财政债券，基本建设债券，保值公债，特种国债等的发行和交易场所。12、大额可转让定期存单：简称CD，是商业银行为吸收资金而向存款人发行的具有一定金额，一定期限，约定利率，可以流通转让的存单。13、证券市场监管：证券管理机构运用法律的，经济的以及必要的行政手段，对证券的募集，发行，交易等行为以及证券投资中介机构的行为进行的监督与管理。14、注册制：即所谓的公开管理原则，实质上是一种发行公司的财务公开制度，以美国联邦证券法为代表。15、核准制：即所谓的实质管理原则，以欧洲各国的公司法为代表。16、特许制：又称许可制，以日本为代表。17、操纵行为：某一组织或个人以获取利益或者减少损失为目的，利用其资金，信息等优势或滥用职权，操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象，诱导或者致使投资者在不了解事实真相的情况下作出证券投资决定，扰乱证券市场秩序。18、内幕交易：又称知内情者交易，指公司董事，监事，经理，职员，主要股东，证券市场内部人员或市场管理人员，以获得利益或减少经济损失为目的，利用地位，职务等便利，获取发行人未公开的，可以影响证券价格的重要信息，进行有价证券交易或泄露该信息的行为。19、欺诈客户：以获取非法利益为目的，在证券发行，交易及相关活动中违反证券管理法规，从事欺诈等行为。20、外汇市场管理：一国政府授权金融当局或其他政府机构，依据有关法令对外汇的收支，买卖，借贷，转移及国际间结算，外汇汇率等实行的调节和控制。21、金边债券：即政府债券，具有最大的安全性，由政府保证债券的本息，因债券镶有金边而得名，是政府对国家财政赤字提供融资的一种重要手段。22、离岸金融市场：又称境外市场，是经营非居民之间的融资业务，即经营外国贷款者，投资者与外国筹资者之间业务的国际金融市场。23、票据发行便利：银行根据与借款人签订的协议，在约定的期限内，通过承购以循环周转方式连续发行的短期票据向借款人提供资金，票据期限短者7天，长者可达1年，但以3个月或6个月最为常见。24、互换交易：交易双方在预先约定的期限内，通过中介机构实现相互交换的付款业务。25、远期利率协议：于20世纪70年代后在欧洲货币市场上问世，用于帮助筹资者防范已筹资金利率上浮而增加筹资成本的风险。

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