自学考试金融市场学重点整理：简答及论述题串讲（四）

自学考试金融市场学重点整理：简答及论述题串讲（四）,为了帮助各位考生更好地复习这门课程，小编整理了重点笔记供大家参考，希望帮助大家高效学习！1、资本利得和资本增值的区别（1）资本利得是由基金管理人通过“低买高卖”而获取差价得到的，能获得多少资本利得取决于基金管理人的投资决策是否得当。（2）资本增值是相对于投资者而言的，投资者能获得多少资本增值，取决于两方面的因素：一是其所投资的基金的经营状况，二是投资者买入或卖出基金的时机是否得当。2、证券投资的基本原理（1）风险收益均衡原理（2）交易的两面性原理（3）搭便车原理（4）信息传递原理3、金融市场管理的含义（1）国家或政府对金融市场上各类参与机构和交易活动所进行的管理。（2）金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。4、金融市场监管的必要性（1）金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。（2）金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面。（3）良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。5、商业票据监管的一般原则（1）承兑，贴现，转贴现，再贴现的商业汇票应以真实，合法的商品交易为基础。（2）上述票据活动，应遵循平等，自愿，公平和诚实信用原则，再贴现业务应有利于实现货币政策目标。（3）承兑，贴现，转贴现的期限不超过6个月，再贴现不超过4个月。（4）贴现利率，再贴现利率由中国人民银行制定，发布和调整，转贴现利率由交易者自主商定。6、我国规定禁止哪些回购行为（1）禁止任何金融机构挪用个人或机构委托其保管的债券进行回购交易或作其他用途。（2）禁止任何金融机构以租赁，借券等方式从事债券回购业务。（3）禁止将回购资金用于固定资产投资，期货市场投资和股本投资。7、证券市场监管的意义（1）加强证券市场监管是保障广大投资者权益的需要。（2）加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要。（3）加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要。（4）加强证券市场监管是提高证券市场效率的需要。8、证券市场监管的对象（1）对证券市场主体的监管（2）对证券市场客体的监管（3）对证券中介机构的监管9、证券市场监管的原则（1）依法管理原则（2）保护投资者利益原则（3）公开原则（4）公正与公平原则（5）国家监督与自律相结合的原则10、证券市场监管的主要内容（1）对证券发行市场的监管（2）对证券交易市场的监管（3）对证券经营机构的监管（4）对证券从业人员的监管（5）对证券交易所的监管（6）对证券投资者的监管（7）对证券欺诈行为的监管11、我国股票发行的上市条件（1）股票已经国务院证券管理部门批准向社会公开发行（2）发行后的股本总额不少于人民币5000万元（3）开业时间在3年以上，最近3年连续盈利。（4）持有股票面值人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，个人持有股票面值不少于人民币1000元。（5）向社会公开发行的股份占公司股份总额的25%以上，公司总股本超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例为15%以上。（6）公司职工股不超过社会公众股的10%（7）公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。（8）发行前一年末，净资产在总资产中所占比例不低于30%，无形资产在净资产中比例不低于20%。12、上市公司信息持续披露制度的主要内容（1）信息披露的虚假或重大遗漏的法律责任（2）年度报告书（3）中期报告书制度（4）季度报告书制度（5）临时报告书制度（6）证券交易所公开政策的披露13、对个人投资者的监管内容（1）个人投资者资格（2）对个人投资者买卖途径和买卖行为的管理14、对机构投资者的监管内容（1）对机构投资者资金来源的管理（2）对机构投资者买卖证券的管理（3）对机构投资者买卖行为的管理15、对证券欺诈行为的监管内容（1）对操纵市场的监管（2）对内幕交易的监管（3）对欺诈客户行为的监管

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